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책소개

기업은 이익의 극대화(maximization profit)를 목표로 하며 이를 위해서는 자금조달이 필수이다. 자금을 조달하는 방법에는 내부금융(internal finance)과 외부금융(external finance)이 있다. 내부금융이란 기업이 경영을 잘 해서 이익을 남기어 이를 필요한 곳에 사용하는 것을 말하는데 아무리 재무상태가 좋은 기업이라도 기업운영이나 프로젝트완성을 내부금융으로만 대처할 수 있는 기업은 별로 없다. 따라서 자본시장이나 금융시장에서 자금을 조달해야 한다. 

외부금융을 하는 방법에는 국내금융도 있고 국제금융도 있다. 또 조달시장에 따라 직접금융(direct finance)과 간접금융(indirect finance)으로 구분되는데 전자는 기업이 자본시장에서 채권이나 기업어음을 발행하여 조달하는 것을 말하고 후자는 금융기관에서 차입하는 것을 말한다. 

한편 국제거래에 관련해서 여러 가지 금융편의가 제공되고 있기도 한다. 국제거래와 관련된 금융은 자동결제기능(function of self-liquidating)이 있어 위에 언급한 직접금융이나 간접금융보다 쉽게 금융의 혜택을 받을 수 있는 장점이 있다.

저자소개

외대(문학사), 연세대학교(경제학석사), 중앙대학교(경제학박사)
University of  California, Berkely, University of Washington 
Jersey City State College 대학원, Citibank, New York
Seattle-First National Bank, Midlantic National Bank에서  연수

조흥은행 국제영업부 및 국제부, Deutsche Bank(외국부차장), 한국금융연수원 교수 및 교수부장, 국제금융연구원장 역임, 대한상공회의소 무역영어 시험위원. 수출보험공사 이의신청위원회 위원 역임
(현) (사)바른 경제 동인회 자문위원

[주요저서]
국제금융론, 키메이커
외화자금조달실무, 키메이커
환리스크관리, 키메이커
IMF 외환위기의 원인과 위기극복과정에서의 문제점, 키메이커
화환신용장 통일규칙(600) 해설, 키메이커
D/P · D/A 실무, 키메이커
특수무역실무, 키메이커
계약보증, 요구불 보증 및 보증신용장 실무, 키메이커
신용장 및 무역관련 국제규칙, 키메이커
ICC의 신용장사례연구, 키메이커
시사 경제, 키메이커·
보편적 복지하다간 나라 망한다, 키메이커
은행실무영어, 키메이커
외환론, 키메이커
선물·옵션·스왑 용어사전, 키메이커 
금융공학·파생금융상품, 키메이커 
금리리스크관리, 키메이커
와환·자금딜링, 키메이커
선물옵션, 키메이커
한국경제, 가계대출과잉으로 침몰할 수 있다, 키메이커
신용장(Ⅰ), 키메이커
신용장(Ⅱ), 키메이커
신용장(Ⅲ), 키메이커

환율의 경제학, 육법사
환 및 금리리스크관리, 육법사
國內外 企業金融實務(공저), 국제금융연구원
무역실무(상)(공저), 국제금융연구원
국제금융사전(공저), 국제금융연구원 
국제화시대의 국제금융상식, 국제금융연구원 
무역실무(하)(공저), 국제금융연구원
무역실무용어사전(공저), 국제금융연구원

목차

제 1 편 총  설

제 1 장 개 요
　
1. 기업
2. 기업금융(corporate finance)
3.기업금융의 기능
4. 대출금리
5. 한도 및 기간

제 2 장 기업금융의 절차

1. 개 요
2. 차입신청
3. 차입신청서류의 접수 및 검토
4. 담보물 감정 및 신용조사
5. 여신심사
6. 대출결정
7. 대출 실행


제 2 편 국내 금융

제 1 장 지급보증

Ⅰ. 지급보증 총설

1. 개 요
2. 지급보증의 기능
3. 보증의 당사자 및 법률관계
4. 보증의 종류
5. 보증료
6. 보증채무의 이행
7. 지급보증취급의 제한

Ⅱ. 은행보증

1. 중소기업발행 어음할인관련 지급보증
2. 상업어음 담보보증
3. 사채보증

Ⅲ. 신용보증기금보증

1. 개 요
2. 신용보증대상
3. 신용보증 대상채무
4. 신용보증 금지기업
5. 신용보증금지대출
6. 수탁보증제도
7. 신용보증의 재보증

제 2 장 일반금융


I. 일반자금대출 

1. 개 요
2. 융자대상
3. 융자기간
4. 융자형식
5. 이자지급방법

Ⅱ. CD재원 대출 및 시설자금대출

1. CD재원 대출
2. 시설자금 대출

Ⅲ. 상업어음 할인

1. 개 요
2. 대상어음
4. 할인기간
5. 할인료
6. 환매청구
7. 총액한도 대상 할인어음

Ⅳ. 당좌대출

1. 개 요
2. 당좌대출의 종류

Ⅴ. 외상채권(팩토링) 대출

1. 개 념
2. 업무의 구분
3. 채권의 매입 및 관리
4. 채권회수

Ⅵ. 적금관계 대출

1. 개 념
2. 적금대출
3. 적금담보대출

Ⅶ. 기업종합통장자동대출

1. 종합통장의 특징
2. 종합통장의 구성

Ⅷ. 수요자 금융

1. 개 요
2. 대출대상자
3. 대출대상품목
4. 대출금액
5. 대출조건
6. 취급절차

Ⅸ. 신탁자금대출

1. 개 념
2. 신탁 대줄과목의 분류
3. 대출의 종류

제 3 장 외화대출

Ⅰ. 개 요

1. 취급근거
2. 대출종류

Ⅱ. 융자대상

1. 시설재수입자금
2. 기타 자금

Ⅲ. 융자한도

Ⅳ. 융자기간

Ⅴ. 융자특례

1. 융자대상
2. 융자기간
3. 융자한도 
4. 기 타

Ⅵ. 중장기 외화대출의 융자재원

1. 대출금잔액
2. 중장기 외화차입금의 범위 
3. 외화대출금 및 외화차입금의 장/단기 구분
4. 의무비율을 미달한 경우

Ⅴ. 기 타

1. 융자금 회수
2. 협조융자
3. 융자의 제한

제 5 장 사채와 유상증자

Ⅰ. 사채(社債)의 발행 

1. 사채의 뜻
2. 사채의 종류
3. 사채발행의 형태
4. 사채발행의 절차
5. 사채발행의 제한
6. 사채의 신용평가

Ⅱ. 유상증자(有償增資)

1. 개 요
2. 유상증자의 종류
3. 유상증자의 절차


제 3 편 국제 금융

제 1 장 국제채

1. 국제채의 개념
2. 금융증권화의 이유
3. 국제채의 종류
4. 우리나라 기업 등의 국제채의 발행
5. 유로 본드

제 2 장 CP

　
Ⅰ. Euro CP  

1. 개 요
2. 발행, 지급 및 결제
3. 어음의 발행
4. 시장 구조

Ⅱ. US CP

1. 개 요
2. Domestic CP
3. Non-US Entity CP
4. 발행구조
5. 발행절차
6. 발행비용

제 3 장 신디케이트 론

1. 개 요
2. 도입절차
3. 편의부 신디케이트 론


제 3 편 국제거래 관련 금융

제 1 장   총   설

1. 무역에 있어서의 부담
2. 자금부담의 경감-금융

제 2 장 지급보증

1. 특  징
2. 지급보증서와 보증신용장상의 비교
3. 보증의 당사자 및 법률관계
4. 협의의 지급보증서 및 보증신용장의 형식과 내용
5. 지급보증 및 보증신용장에 따른 위험
6. 지급보증 및 보증신용장에 따른 위험의 배제방법
7. 지급보증 및 보증신용장실무

제 3 장 화환신용장과 내국신용장

Ⅰ. 개  요

Ⅱ. 화환신용장

1. 무역결제에 있어서의 문제점
2. 신용장의 역할
3. 신용장의 의의와 기능
4. 신용장의 기본요건
5. 신용장의 순환
6. 신용장의 당사자
7. 신용장거래의 특징

Ⅲ. 내국신용장

1. 내국신용장이란?
2. 내국신용장의 종류
3. 내국신용장의 기능
4. 내국신용장 개설 개설대상
5. 내국신용장 수혜자
6. 개설한도
7. 개설시 징구서류
8. 내국신용장 등의 조건
9. 내국신용장의 개설근거 및 용도의 표시
10. 내국신용장의 개설통지


제 4 장 신용편의

Ⅰ. 개  요
Ⅱ. 수입거래에 따른 편의

1. 보증편의(Guarantee Facility)
2. 대도편의(Trust Receipt Facility)
3. 인수편의(Acceptance Facility)
4. 리화이넌스편의(Refinance Facility)

 Ⅲ. 수출거래에 따른 편의

1. 매입편의(Negotiation Facility)
2. 우편기일편의(Mail Credit Facility)
3. 수출환어음의 할인편의(Discount Facility of Export Bill)

제 5 장 국제 Factoring

Ⅰ.  의    의
Ⅱ. 종  류
1. 소구권유무에 따른 종류
2. 선급유무에 따른 종류
3. 채권양도통지의 유무에 따른 종류
4. 수출 Factoring과 수입 Factoring

Ⅲ. 수출 Factoring
1. 이용절차 
2. 수출자의 이점

Ⅳ. 수입 Factoring
1. 이용절차
2. 수입자의 이점

제 6 장 Forfaiting

Ⅰ. 개  요

1. 포훼이팅 개념
2. 포훼이팅 역사
3. 포훼이팅 장점

Ⅱ. 포훼이팅시장

1. 1차시장
2. 2차시장

Ⅲ. 포훼이팅의 특징 및 위험

1. 포훼이팅의 특징
2. 포훼이팅 위험

Ⅳ. 포훼이팅 절차

1. 사전조건 교섭 및 퍼훼이팅 계약 체결
2. 할인조건 확정
3. 어음 및 보증서 징구
4. 할인실행
5. 만기 대금회수


제 7 장 Supplier Credit과 Buyer Credit

Ⅰ. 개    요
Ⅱ. Supplier Credit
1. 장기연불수출금융
2. 단기연불수출금융
3. 수출용 원자재 공급자에 대한 지원

Ⅲ. Buyer Credit

1. 개   요
2. 외국정부 및 외국인에 대한 직접 대출
3. 외국금융기관에 대한 전대자금대출
4. 각국의 구매자금융제도

제 8 장 Project Financing
Ⅰ. 개   요

1. 프로젝트 파이넌스 개념 및 연혁
2. 소구불능과 부외거래
3. 대상 프로젝트의 종류

Ⅱ. 프로젝트 파이넌스 조건

1. 시큐리티?패키지(Security Package)
2. 대출조건

Ⅲ. 프로젝트의 현금흐름분석

1. 투자수익률(Return on Investment: ROI)2. ROE(Return on Equity: ROE)
3. 대출원리금 상환계수(DSCR: debt service coverage ratio)

Ⅳ. 프로젝트 경제성 검토


제 9 장  국제 리스 


Ⅰ. 개   요

Ⅱ. 리스의 종류

1. 금융리스
2. 간접리스
3. 기타 리스

Ⅲ. 국제리스의 종류

1. 역외리스와 越境리스
2. 할부판매리스와 조건부판매리스
3. 해외직접리스와 해외간접리스

Ⅳ. 리스의 주요내용

1. 대상물건
2. 취득원가
3. 리스기간
4. 리스료의 지급
5. 리스보증금
6. 보험 및 연대보증
7. 수입통관, 보험 및 보수 유지
8. 리스기간후 처리

Ⅴ. BBC Lease

1. 개   요
2. 리스구조
3. 인.허가

Ⅵ. 항공기 리스

1. 개   요
2. JLL방식
3. FSC방식

제 10 장 국제 M&A 금융


Ⅰ. 개   요

Ⅱ. M&A의 동기

1. 재무이익동기론 (Financial Gain Theory)
2. 경영목3. 사업요소불균형론 (Firm Factor Disequilibrium Theory)
3. 사업요소불균형론 (Firm Factor Disequilibrium Theory)
4. 실제적인 동기

Ⅲ. M&A의 유형

1. TOB 또는 Tender Offer
2. LBO
3. 일부사업부문의 매수(divestitures)
4. Junk Bond발행에 의한 M&A

Ⅳ. M&A의 절차

Ⅴ. M&A의 전략

1. Pre-emptive Strike
2. Low-ball Offer
3. Junk Bond
4. Partial Tender
5. Proxy Fight

Ⅵ. M&A의 수단

1. Bear Hug
2. Press Campaign
3. Performance Comparison
4. Dividend Hike
5. White Knight
6. Black Knight
7. Foreign Market Promise

Ⅶ. M&A가격의 결정방법

1. 순자산가치 (Net Worth)
2. 주가수익비율 (PER)
3. Cash Flow

Ⅷ. M&A에서 은행의 역할

Ⅸ. 경제성 검토

Ⅹ. M&A 관련 금융

1. 대상기업
2. 자금용도
3. 대출금액
4. 대출기간
5. 상환방법

제 11 장 현지금융

Ⅰ. 현지금융의 뜻

Ⅱ. 현지금융의 종류

1. 금융의 내용에 따른 종류
2. 담보에 따른 종류

Ⅲ. 현지금융의 용도

1. 해외건설관련 현지금융
2. 원양어로자금 관련 금융
3. 경상운항경비 관련 금융
4. 해외부동산 취득자금 및 해외직접투자자금
5. 항공기 또는 선박 등 관련 금융
6. 기존 현지금융 차입금의 상환을 위한 자금
7. 기타 자금

Ⅳ. 기 타

1. 현지금융 금지사항
2. 한국은행총재의 허가
3. 차입조건

제 12 장 해외투자금융


Ⅰ. 해외투자의 개요

1. 해외투자의 개념
2. 해외투자의 유형

Ⅱ. 해외투자안의 사전조사 (事前調査)

1. 사전조사의 관점
2. 사전조사의 자료수집원

Ⅲ. 해외투자 허가제도

1. 해외투자의 방법
2. 해외투자의 요건
3. 해외투자의 허가
Ⅴ. 해외투자 경제성검토

Ⅵ. 해외투자 지원제도

1. 금융지원제도
2. 조세지원제도
3. 보험지원제도
4. 기타 지원제도


제 13 장 외국환은행의 무역금융

Ⅰ. 무역금융총설
1. 의 의
2. 무역금융규정 
3. 특징
4. 무역금융의 종류체계

Ⅱ. 일반수출입금융
1.  의   의
2. 융자대상
3. 융자대상증빙의 조건
4. 융자대상 수출실적
5. 융자금의 종류
6. 융자 방법
7. 융자 한도
8. 융자금액

Ⅲ. 포괄금융
1. 제도도입 배경
2. 대상업체 및 선정방법
3. 융자방법
4. 동일인 융자한도
5. 융자금액
6. 융자시기
7. 융자기간
8. 융자금 회수

Ⅳ. 평균가득률 및 평균원자재의존율 조정절차
1. 산정대상 및 산정시기
2. 산정방법
3. 관련서식 작성요령
4. 적용시기

Ⅴ. 건설?용역 수출금융
1. 의 의
2. 융자대상
3. 융자대상증빙의 요건
4. 융자방식
5. 융자금의 종류
6. 융자한도
7. 융자금액
8. 융자대상금액 산정기준
9. 융자기간
10. 융자금의 상환
11. 일반수출입금융의 준용

Ⅵ. 농수산물 수출준비자금
1. 의의
2. 융자대상
3. 융자금의 종류
4. 융자금액
5. 융자재원
6. 융자기간
7. 융자금 관리 및 상환

Ⅶ. 무역금융 취급절차
1. 무역금융 취급시의 징구서류
2. 신청서류에 대한 주요 검토사항
3. 무역어음 대출이자징수
4. 융자취급 상환기재
5. 적격인정 의뢰
6. 적격신청 및 차입
7. 융자금의 회수
8. 융자취급은행

Ⅷ. 부정금융수혜업체 및 내국신용장거래 관련제재
1. 제재대상자
2. 제재처리

Ⅸ. 무역금융의 특별승인
1. 의  의
2. 외국환은행의 무역금융 포괄특인 취급시 유의사항

Ⅹ. 적격인정 및 한국은행의 금융기관에 대한 대출
1. 의 의
2. 종 류
3. 무역금융 적격인정의뢰시 구비서류 및 작성요령


제 14 장  무역어음

Ⅰ. 개  요

1. 무역어음의 뜻
2. 무역엄은의 특성
3. 무역어음의 당사자

Ⅱ. 무역어음의 인수

1. 무역어음 인수의 뜻
2. 무역어음 인수한도
3. 무역어음의 인수절차
4. 무역어음의 결제

Ⅲ. 무역어음 할인

Ⅳ. 무역어음 매출
1. 무역어음 매출의 의의
2. 매출신청인
3. 매출대상어음
4. 매출방식
5. 매출원금 및 매출이자의 계산


제 15 장 한국수출입은행이 
취급하는 금융

1. 수출관련 금융
2. 수입관련대출 
3. 해외사업관련대출
4. 포페이팅 조건
5. 수출팩토링 조건
6. 채무보증
7. 이행성보증

[부록] 사업의 경제성 검토